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「理财案例」三高女理财方案,高龄剩女个人投资理财案例分析

李恩德2020-02-26 17:00投资理财 人已围观 本文字数为:995

简介对于理财小白来说,如果想做好理财投资,在自己没有什么方向的时候,可以通过一些跟自己实际情况差不多的理财案例来做比较,寻找一些突破口,也可以作为个人理财的参考。高龄...

本文关键字:理财案例,存款理财本文摘要:对于理财小白来说,如果想做好理财投资,在自己没有什么方向的时候,可以通过一些跟自己实际情况差不多的理财案例来做比较,寻找一些突破口,也可以作为个人理财的参考。高龄剩女投资理财案例分析32岁的王女士是土对于理财小白来说,如果想做好理财投资,在自己没有什么方向的时候,可以通过一些跟自己实际情况差不多的理财案例来做比较,寻找一些突破口,也可以作为个人理财的参考。

高龄剩女投资理财案例分析

32岁的王女士是土生土长的中山人,去年刚从著名的房产公司跳槽至镇区一家地产公司做部门主管。作为高学历、高收入、高年龄的“三高女”,该如何理财呢?

王女士工作近10年,如今月收入税后约8000元,由于在石岐和父母同住,消费习惯良好,每月基本生活开销约2000元。目前,王女士有活期存款30万元,尚无个人房产。“目前中山房地产限价,近期我在考虑是否购置房产,如果不买房产,自己又该如何投资?”

针对王女士的情况,建议:以王女士的收入情况和资产构成来看,目前王女士的资产配置过于保守,100%的个人资产都存入活期存款,收益率偏低。

对于“三高女”群体来说,可适当调整个人资产的配比,如果有结婚打算,可划拨适当比例提前购置房产等大宗理财项目。

而针对王女士这样的低风险偏好者,如果暂无结婚打算,则可考虑将存款分割,5万元以下作为应急资金,其余可考虑银行的长期理财产品或货币市场基金,一般收益较高于定期存款,而且风险较低。由于王女士每个月的结余资金较多,约有6000元,王女士可将月结余资金的一部分如2000元用来基金定投,既可作为自己的养老储备金,也可当做未来孩子的教育基金。

另外,王女士作为单身“三高女”,长期在外奔波工作,也是个人收入的主要来源。为避免将来意外发生时,影响个人以及父母家庭收入及生活,王女士还可提前购置一些个人商业保险。险种选择上,意外伤害保险和重大疾病保险可为王女士在发生意外时提供保障,是“三高女”的基本选择,而一些带有收益的分红险种也可适当选择。

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